№ 0814 - УПРАВЛЕНИЕ НА РИСКА ПРИ ВАЛУТНАТА ТЪРГОВИЯ

Управление на риска и парите при валутната търговия

Борсовата търговия въздейства на новаците като наркотик. А емоционалната игра е враг на успеха. Необходимо е да вземате решения не в хазартна мъгла, а по точно разработен план, основавйки се на сигнали на собствена търговска система.

Отсъствието на добър план за управление на риска е една от главните причини, поради които начинаещите търговци търпят неуспехи, разочароват се и с отвращение изоставят това занятие или безпомощно наблюдават как изчезват трудно спечелените им пари.

Ако все още нямате план за управление на риска, първата Ви задача е да го направите, при това в писмен вид. Не бива да правите нито една сделка без план за управление на капитала.

Тъй като всяка сделка е подложена на риск, приложението на някои общи принципа за управление на риска ще намали потенциалните загуби.

В управлението на риска влизат 4 основни степени:
- Пълно разбиране на рисковете, които поемате с една сделка
- Отстраняване на ненужните рискове
- Да сте наясно на какви рискове може да подложите своите сделки
- Да действате бързо, за да съкратите размера на риска, ако пазара е против Вас.

Подгответе се за сделката. Това задължение не може да се замени с нищо друго. Просто го направете. Преди да сключите сделка, трябва да имате добре обмислена причина да го направите. Всяка сделка е между продавач и купувач. Всеки иска да спечели. Уважавайте партньора си по сделка - той не е малоумен.
Изчислете потенциалните загуби, ако пазара тръгне против Вас на 10%, на 15%, на 20%. Изяснете си най-лошия възможен вариант и какво би станало, ако той се случи. Можете ли да го понесете?
Ако се налага, намалете риска, като намалите размера на сделката, докато стигнете до безопасна и поносима зона.

Направете си план за търговията.
Трябва да имате собствен модел за търговия. В кои случаи ще откривате позиции, с какъв размер, с какви защити, на какви растояния, кога ще ги закривате, по какъв начин. Всичко това трябва добре да е тествано. Проверявайте всичко на демо сметка.
Придържайте се към плана си. Избягвайте импулсивните сделки.
Ако не следвате плана си, значи такъв нямате.
Чрез плана си сте в състояние да оцените ключовите фактори, които влияят на Вашите сделки.
Ако не разбирате какво става на пазара, не влизайте внего.
Не се поддавайте на слухове и чужди съвети.

Диверсифицирайте.
Рискът се намалява като откривате по няколко позиции с различни валутни двойки, но така че те взаимно да се балансират откъм риск.
Не влагайте в една сделка повече от 1% - 5% от капитала си. Изчислете точно какво означава това, според наличните Ви средства и го спазвайте.
Избягвайте взаимната корелация на валутите, иначе намалявате ефекта от диверсификацията. Тръгувайте на различни пазари. Внимателно контролирайте връзките между своите позиции и ако се налага коригирайте портфейла си.

Не влагайте всичките си пари.
Поддържайте определено ниво на резерв. Преди да откриете нова позиция, убедете се, че разполагате с необходимия резерв да покриете евентуални неочаквани загуби.
Не влагайте повече от 20% - 30% от капитала си в сделки. Така се спи по-добре през ноща.

Използвайте стоп - ордери.
Предварително определяйте къде ще поставяте стоповете - например при загуби от 5% - 7%. Така ще избетнете рисковете от бързо движещите си пазари.

Търгувайте в посокана на тренда.
Така е най-малко вероятно да загубите.

Признавайте си навреме грешките.
Колкото по-роно, толкова по-добре. Всеки допуска грешки. И че ще сгрешите, това е естествено. Важно е баланса от грешки и печалби да бъде положителен. Всеки греши, важен е крайния резултат. Позволявайте на печалбата да се натрупва и ограничавайте загубите. Намалявайте риска, ако пазара е против Вас. Не добавяйте към губещи позиции. Ако не разбирате какво става на пазара, излезте от него. Не слугувайте на емоции.

Наблягайте на защитата.
Най-добре е да се защитавате, а не да нападате. Постоянно си мислете какво трябва да направите, ако пазара тръгне против Вас. Направете си план зи изход от пазара и се придържайте към него.

Не се заигравайте.
Намалете броя на сделките и размера на позициите. Ограничете участието си до една сделка, която се очертава да бъде най-доходна. За това трябва добре да сте се подготвили. Как ще я откриете, как ще я водите, какви са възможните варианти. Такива сделки са малко, затова не проявявайте нетърпение. Проследявайте хубавите сделки, както опитен ловец проследява дивеча си.

Контролирайте своите емоции.
Всеки преживява определен стрес и търпи загуби. Безпокойството, разстройството, депресията, отчаянието са естествена част от играта. Управлението на риска много допринася да се контролират тези емоции. Търгувайте своите планове, а не емоциите си.

Ако се съмнявате, излезте от сделката.
Съмненията показват, че с плана Ви нещо не е наред. Бързо излизайте от пазара, ако:
- пазарът е нерационален
- не сте уверени в позицията си
- не знаете какво да правите
-не можете да спите нощно време